fbpx

كل ما يتعلق ببطاقة السفر الائتمانية في الإمارات السعربية المتحدة

ولأنَّ في السفر مشقة وتكاليف باهظة، سيعرف أولئك الأشخاص الذين يسافرون بشكل دائم ومتكرر، مدى حاجتهم للبحث عن وسائل تخفف عنهم عبء النفقات الزائدة، فمن هنا انتشر تداول بطاقة السفر الائتمانية على أوسع نطاق، ولا سيما في الإمارات العربية المتحدة، فما هي أهم التفاصيل حول بطاقة السفر الائتمانية في الإمارات، هذا ما سنوضحه في هذا المقال.

جدول المحتويات

ما هي البطاقة الائتمانية للسفر؟

هي عبارة عن بطاقة يتم من خلالها كسب الأميال والمكافآت على شكل نقاط يمكن استبدالها بخصومات مذهلة على حجز تذاكر الطيران وحجوزات الفنادق وتأجير السيارات، بالإضافة إلى الحصول على العديد من الامتيازات المتعلقة بالسفر.

تنقسم نقاط المكافآت إلى نوعين:

  • النوع الأول: فيه توفر بعض بطاقات ائتمان السفر مكافأة تسجيل أو نقاط ترحيب لحامل البطاقة الجديد.
  • النوع الثاني: فيه توفر بطاقة السفر الائتمانية نقاط مكافأة مقابل إنفاق مبلغ معين، وغالباً ما تتضمن مكافأة للشراء من الفندق ذي العلامة التجارية المشتركة أو شركة الطيران الشريكة.

وفي كلا النوعين بمجرد حصول حامل البطاقة على نقاط مكافآت كافية، يمكنه استبدالها للحصول على خصومات على تذاكر الطيران وحجوزات الفنادق وتأجير السيارات والمعاملات المختلفة المتعلقة بالسفر.

بطاقة أميال سكاي واردز سينغنتشر الائتمانية
بطاقة أميال سكاي واردز سينغنتشر الائتمانية

فوائد وميزات بطاقة السفر الائتمانية في الإمارات

تمنح البطاقة الائتمانية للسفر العديد من المزايا التي تلبي معظم الاحتياجات المختلفة أثناء السفر لحاملها، ابتداءاً من توفير مكافآت التسجيل وحتى الدخول المجاني إلى صالة المطار، وأهم هذه الميزات على وجه التحديد هي:

1 – الهدية الترحيبية

تقدم معظم بطاقات ائتمان السفر نقاط مكافأة، كمكافأة تسجيل أو هدية ترحيبية، بحيث يمكن استبدال هذه النقاط بالأميال الجوية لدى شركات الطيران المحلية والدولية.

2 – الدخول المجاني إلى صالات المطارات

من مزايا أفضل بطاقات السفر الائتمانية أنها تمنح إمكانية الدخول مجاناً إلى صالات المطارات في عدد من الدول، وفي حالة تأخر الرحلات، يمكن لحامل البطاقة الجلوس والاسترخاء والاستمتاع بالمرطبات الخفيفة.

3 – البطاقات الإضافية

يستطيع حامل بطاقة السفر الائتمانية في الإمارات اختيار عدد غير محدود من البطاقات الإضافية لأفراد أسرته المؤهلين، ولا تفرض هذه البطاقات أي رسوم إضافية، كما يمكن لحاملي البطاقة تحديد حد الإنفاق لكل بطاقة من البطاقات الإضافية.

4 – تأمين السفر

توفر بعض البنوك والمؤسسات المالية المصدرة لبطاقات ائتمان السفر تغطية تأمينية مجانية ضد حوادث السفر لحامل البطاقة، بالإضافة إلى تقديمهم تعويضاً عن الإزعاج الناتج عن الرحلات الجوية المفقودة أو المتأخرة وفقدان الأمتعة المسجلة.

5 – تذاكر سينما مجانية

غالباً ما تقدم بطاقة السفر الائتمانية في الإمارات مكافآت السفر على شكل: اشتر تذكرة سينما واحصل على واحدة مجانية كل شهر والتي يمكن الاستفادة منها في أي يوم من أيام الأسبوع.

6 – مزايا الجولف

يستطيع حامل بطاقة السفر الائتمانية في الإمارات العربية المتحدة لعب جولة مجانية من الجولف مرة واحدة شهرياً في ملاعب جولف محددة داخل الدولة.

7 – الإعفاء من الرسوم السنوية

توفر بعض بطاقات السفر ميزة التنازل عن الرسوم السنوية من خلال إنفاق مبلغ معين على النحو المحدد من قبل جهة إصدار بطاقة الائتمان في فترة زمنية معينة، ويمكن لحامل البطاقة الاستفادة من التنازل عن الرسوم السنوية.

8 – بعض الفوائد الأخرى

هناك عدد من الفوائد التي تشملها البطاقة الائتمانية للسفر مثل كوبونات خصم لتناول الطعام وخدمات الكونسيرج وحماية المشتريات وما إلى ذلك.

متطلبات الأهلية للحصول على بطاقة السفر الائتمانية في الإمارات العربية المتحدة

قد تتمايز المتطلبات الواجب توفرها من بنك إلى آخر، لكن هناك عدداً من المتطلبات الأساسية المشتركة بين غالبية البنوك والمؤسسات المالية للحصول على بطاقة السفر الائتمانية في الإمارات، والتي هي:

  • أن يتراوح عمر المتقدم بين 21 سنة إلى 65 عاماً.
  • أن يكون لدى المتقدم مصدر دخل ثابت.
  • يجب أن يكون لدى مقدم الطلب عنوان إقامة.
  • يجب أن يكون لدى المتقدمين الإماراتيين بطاقة هوية إماراتية، بينما يحتاج المغتربون إلى تقديم وثائق أخرى، مثل جواز السفر وتصريح الإقامة.

وغالباً ما يخضع طلب الحصول على بطاقة الائتمان لفحوصات الائتمان وغيرها من السياسات الأساسية وفقاً لإرشادات مزود بطاقة الائتمان.

كيفية تقديم طلب الحصول على البطاقة الائتمانية للسفر في الإمارات العربية المتحدة

تعتبر عملية تقديم طلب الحصول على بطاقة السفر الائتمانية في الإمارات عملية سهلة تتم بطريقتين : إما عبر الانترنت أو من خلال زيارة أحد فروع البنك الذي يمنح بطاقات السفر الائتمانية،وإليكم تفاصيل هاتين الطريقتين:

1- التقدم بطلب للحصول على بطاقة ائتمان السفر عبر الإنترنت

بعد أن يتأكد مقدم الطلب من استيفائه لكافة متطلبات الأهلية التي تمنحه الحق في التقديم ، يتقدم بطلبه كالتالي:

  1. تسجيل الدخول على الموقع الرسمي للبنك المختار.
  2. النقر على زر التقديم في صفحة التقديم عبر الإنترنت.
  3. تقديم جميع التفاصيل المطلوبة.
  4. بمجرد أن يتلقى البنك الطلب، سيتلقى مقدم الطلب مكالمة هاتفية خلال 3 – 5 أيام عمل من ممثل بطاقة ائتمان السفر، يتم فيها إخباره فيها بالمستندات المطلوبة لمعالجة الطلب وتحديد موعد لاستلام المستندات.
  5. وبعد تقديم جميع المستندات المطلوبة بنجاح، ستتم متابعة طلب بطاقة الائتمان خلال 7- 10 أيام عمل.

يُنصح مقدم الطلب بتدوين رقم الطلب لتتبع حالة طلب بطاقة الائتمان.

2 – التقدم بطلب للحصول على بطاقة ائتمان السفر دون الاتصال بالانترنت

هناك عدد من الأشخاص الذين لا يجيدون التعامل مع الانترنت، فأولئك يمكنهم تقديم طلبهم من خلال:

  1. زيارة فرع البنك مباشرة، والتقدم بطلب للحصول على البطاقة التي يختارونها.
  2. سيقوم ممثل البنك بإرشادهم حول بطاقات السفر الائتمانية التي تلبي توقعاتهم وميزانيتهم.
  3. بعد اختيار البطاقة، يتعين عليهم ملء نموذج طلب البطاقة الائتمانية للسفر، وتقديم المستندات المطلوبة مثل: إثبات الهوية، وإثبات الدخل، وإثبات العنوان، وما إلى ذلك.

كيفية اختيار أفضل مزايا لبطاقة السفر الائتمانية في الإمارات العربية المتحدة

تبقى دوماً آلية الاختيار في أي شيء صعبة في حال توفر العديد من الخيارات والمزايا، وكذلك الأمر بالنسبة لبطاقة السفر الائتمانية في الإمارات، إذ يجب أن يكون هناك جوانب محددة يجب التركيز عليها ليكون الاختيار ملائماً للاحتياجات:

ونحن بدورنا ننصح المتقدمين بالتركيز على عدد من العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار البطاقة المناسبة، وهي:

1 – مكافآت الترحيب أو التسجيل

عند اختيار أفضل بطاقة سفر يجب على المتقدمين مقارنة مكافأة التسجيل، إذ يمكن أن تساعد مكافأة التسجيل حامل البطاقة في الاستفادة من خصومات كبيرة على تذاكر الطيران وحجوزات الفنادق وغيرها.

2 – الرسوم السنوية

إنَّ بطاقة السفر الائتمانية في الإمارات ذات الرسوم السنوية توفر امتيازات ومكافآت إضافية مقارنة بالبطاقة التي لا تحتوي على رسوم سنوية، كما يُنصح بمقارنة قيمة المكافآت والمكافآت للتأكد من أنها تستحق دفع الرسوم السنوية.

3 – معدل المكافآت

عند اختيار بطاقة السفر الائتمانية المناسبة، من المهم جداً معرفة معدل المكافآت ومعرفة عدد الأميال التي سيتم اكتسابها مقابل كل درهم يتم إنفاقه، كما يجب على مقدم الطلب أن يعرف ما هي قيمة تلك الأميال.

4 – عدم وجود رسوماً على المعاملات الأجنبية

في حال كان مقدم الطلب يزور بلداناً أجنبية بشكل متكرر، فمن المهم جداً اختيار بطاقة لا تفرض رسوماً على المعاملات الأجنبية.

5 – حماية السفر

يتوجب على حامل البطاقة اختيار بطاقة السفر التي توفر الحد الأقصى من حماية السفر مثل التعويض عن تأخير الرحلة أو فقدان أو تلف الأمتعة المسجلة، وإلغاء الرحلة والحماية من انقطاعها، والتأمين ضد حوادث السفر وغيرها.

بعضاً من أفضل بطاقات السفر الائتمانية في الإمارات العربية المتحدة

بطاقة بنك أبوظبي الأول للاسترداد النقدي

هناك العديد من الخيارات المتاحة لبطاقات ائتمان السفر المطروحة من عدة بنوك ومؤسسات مالية إماراتية ، لكن تبقى الأفضلية متفاوتة بينها من ناحية الميزات والرسوم السنوية والحد الأدنى للراتب وقيمة المكافآت ، وفيما يلي سنعرض لكم عدداً من أفضل هذه البطاقات وأكثرها شيوعاً في الإمارات:

بطاقة السفر الائتمانيةالرسوم السنوية الحد الأدنى للراتب المزايا
بطاقة بنك أبوظبي الأول للاسترداد النقدي315 درهم5000 درهم1- خصومات السفر
2- استرداد النقود
3- الوصول إلى صالة المطار
4- خصومات الفنادق
5- خصومات الأفلام
بطاقة سيتي بنك سيتي برستيج1,500 درهم30,000 درهم1- تأمين السفر
2- خصومات على الطعام
3- الوصول إلى صالة المطار
4- فوائد الجولف
5- خصومات الأفلام
بنك ستاندرد تشارترد صادق بلاتينيوم (مرحبا)315 درهم8,000 درهم1- خصم السفر
2- مجاناً للسنة الأولى
3- الوصول إلى صالة المطار
بطاقة ديم للتمويل من ماستركارد تيتانيوم كاش أب الائتمانية200 درهم6500 درهم1- خصومات السفر
2- استرداد نقدي
3- الوصول إلى صالة المطار
4- مجاناً للسنة الأولى
بطاقة بنك دبي التجاري بطاقة سمايلز فيزا البلاتينية الائتمانية366.45 درهم8,000 درهم1- خصم السفر
2 -مجاناً للسنة الأولى
3- خصم خاص
بطاقة راك بنك ماستركارد وورلد750 درهم20,000 درهم1- خصم السفر
2- مجاناً للسنة الأولى
3- خصم خاص
4- تسجيل المركبات وخدمة الاستلام/التوصيل
جدول لأفضل خيارات بطاقة السفر الائتمانية في الإمارات العربية المتحدة
  1. هل يمكن السحب النقدي من بطاقة السفر ؟

    نعم يمكن السحب النقدي من ماكينات الصرف الآلي في جميع أنحاء العالم.

  2. ما الهدف من البطاقة الائتمانية ؟

    تعطى هذه البطاقة للمستهلك حق الدخول إلى مكائن الصرف المؤتمنة وإلى الشبكات المرتبطة بها العائدة للمصارف الأخرى، إذ يستطيع المستهلك عند استعماله لهذه البطاقة إجراء العديد من المعاملات المصرفية النمطية أو المعيارية مثل تحويل الأموال بين الحسابات المختلفة والإيداع وسحب النقدية بل وحتى تسديد بعض الفواتير.

  3. كم رسوم السحب من بطاقة السفر ؟

    السحب النقدي: 6 دولار امريكي / 4.5 يورو / 22 درهم إماراتي / 3.75 جنيه استرليني /ما يعادل 6 دولار لباقي العملات.

  4. كم أقدر أسحب من البطاقة الائتمانية ؟

    يمكن لحامل البطاقة سحب ما نسبته 30% نقداً من إجمالي حد البطاقة الائتماني كحد أقصى، ويمكنه استخدام أجهزة الصراف الآلي لتنفيذ عملية سحب بحد أقصى يتحدد حسب أنظمة المكان الموجود فيه جهاز الصراف.

  5. ما هي البطاقات التي تدخلك صالات المطارات ؟

    صالات المطارات لحاملي بطاقة ماستركارد تيتانيوم

مواضيع قد تهمك